Prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y el financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva.
En Mercantil, la prevención y control de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo es una materia prioritaria, para la cual la organización tiene como misión promover a todos los niveles una cultura de cumplimiento de los requerimientos legales y normativas de prevención y control en toda la organización, realizando su gestión mediante un enfoque sistemático, en la identificación, seguimiento y administración del riesgo por Blanqueo de Capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva, proporcionando información, análisis y recomendaciones, a fin de asegurarse una actuación ajustada a las regulaciones y a las mejores prácticas internacionales en la materia, como lo son las Recomendaciones del Grupo de Acción Financier a Internacional (GAFI), los Principios de Wolfsberg y el Documento de Debida Diligencia con la clientela de los Bancos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
Para los efectos del cumplimiento de la normativa correspondiente, Mercantil cuenta con un Sistema de Prevención y Control de Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, debidamente estructurado, al igual que con un Programa de Cumplimiento, aplicando la política “Conozca su Cliente” como guía principal en el tratamiento de esta materia, en la cual sus procesos de cumplimiento son revisados permanentemente por las unidades independientes.
De esta manera, se han mantenido los estándares de control interno y de supervisión apropiados para la detección temprana de operaciones que pudiesen configurar casos de esta naturaleza en cada una de las actividades que desempeña el Banco y se ha profundizado en la formación y capacitación del personal en esta materia, siendo parte de nuestra cultura organizacional.